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最具人气理财师团队深度对话 凝心聚力成就团队之光

[2018-11-08 23:04:34] 来源: 编辑: 点击量:
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导读:  经过一个多月紧张火热的人气票选,2018“银华基金杯”新浪十佳银行理财师大赛最具人气理财师团队榜单出炉。  大赛由新浪财经和银华基金共同举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞

  经过一个多月紧张火热的人气票选,2018“银华基金杯”新浪十佳银行理财师大赛最具人气理财师团队榜单出炉。

  大赛由新浪财经和银华基金共同举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。

  新浪财经独家对话荣登榜单TOP5的三个人气理财师团队,深入了解他们出众的理财技能与精诚合一的团队精神。

  财经online:理财之道在于攻守兼备

工商银行深圳分行 财经online

  团队“财经online”在接受采访时表示,理财师不仅要具备极高的专业素养,更要具备业界良心,坚守道德底线,即“德才兼备”。同时,“理财之道在于攻守兼备”,将具有不同风险收益特征的资产组合在一起,在寻求高收益的同时,也能考虑到风险的大小。

  针对职场小白理财,他们认为年轻人首先要清楚自己的财产支出,制定合适的理财规划,并不断学习,提升自己的理财能力和价值。而对于中产家庭,他们则表示,重要的是做好家庭主要收入来源人员的保险配置,剩余资金可合理配置一些流动性高、风险低、收益稳定的理财投资。

  服务客户多年,他们认为充分了解客户的投资实力、目标以及基金经理的业绩、经验,才能真正为客户挑选到合适的理财产品。

  谈及“懒人理财神器”基金定投,他们表示这类似于“零存整取”,风险小,操作快,周期长。个人在进行基金定投时,要量力而行,在长期定投时,适时进行盈利赎回。

  圆梦广发队:优秀理财师要做到“知己知彼”

广发银行武汉分行 圆梦广发队

  圆梦广发队在采访中表示,优秀理财师必须具有扎实的理论功底和与时俱进的理财观,并且真正了解客户需求,做到知己知彼。在为客户挑选基金时,要充分考虑客户的风险承受能力与全球经济市场,帮助他们树立宏观、长期的投资理念。

  针对刚步入职场的年轻人,他们认为在基本开销外,可拿出剩余资金的50%进行零存整取、基金定投等门槛较低的投资,更重要的是建立科学的财务目标和理财观念。对于家庭而言,合理规划父母养老、子女教育及家庭保险,进行一定的财富保障是十分必要的。

  谈及市场大跌的情况,他们表示投资者要冷静、理性地分析市场大跌原因,从而科学调整资产配置方案,适当进行一些海外市场的投资。

  招财三宝:家庭财富传承与保障的“五五开”

中国农业银行陕西分行 招财三宝队

  “精彩每一天,挑战无极限。”招财三宝队的口号表达了他们积极面对生活、敢于迎接挑战的工作态度,不断挖掘自身潜能,提升理财素养。

  针对中产家庭,他们提出了人生必备的五张保单:意外伤害保险、重大疾病保险、人寿保险、教育金保险、养老保险。至于家庭投保时,则不用过分纠结公司规模大小,关键还是产品本身的保障责任,以及是否符合自身需求。

  谈及家庭财富传承问题,他们表示要尽量规避五个风险点:婚变、继承、代持、家庭财富与企业资产混同、受传承人自身财富管理理念及能力。而我国现有法律所支持的家庭财富传承的措施主要有四种:生前赠与、遗嘱遗赠、人身保险和家族信托。

  在面对高净值客户时,他们认为这类客户具备全球化、多元化的资产配置视野,但缺乏合理的资产配置方案,容易盲目跟风。因此,理财师要关注客户需求及风险偏好,合理分析市场环境及资产问题,制定合理的理财方案并做好落实和调整。关键点还是在于对客户投资需求的把握以及良好理财观念的树立。

  最具人气理财师、理财团队完整榜单:

  总决赛将至,报名现场观战

  2018“银华基金杯”新浪十佳银行理财师大赛全国总决赛及颁奖典礼,将于11月15日在北京举办。8轮精彩比拼,122天激烈竞争,17000人奋勇直追,最终仅有10人及团队获得全国总决赛入场券。

  大赛现场将还原理财咨询场景,模拟诊断各种理财难题。伸手学生党、苦逼月光族、中年危机、家庭资金等“疑难杂症”,理财师将全方位无死角帮你扫除理财“顽疾”,享受轻松理财。

  优秀理财团队还将通过“巅峰辩论赛”交流观点、一决高下,针锋相对中总有你偏向的理财观,唇枪舌剑下也能激发你的理财灵感。

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责任编辑:郑洋洋

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